Get-Investor — навигатор по российскому рынку инвестиций в стартапы и бизнес
1 МАРТА 2023
5 веских причин привлечь инвестиции в свой проект через краудинвестинг
Обзор нового инструмента финансирования стартапов и подарок внутри
В последнее время в России набирает обороты такое явление, как привлечение инвестиций от частных лиц. Этим инструментом зачастую пользуется малый бизнес или стартапы, не имеющие возможности брать для развития банковские кредиты по высоким ставкам или задействовать ресурсы венчурных фондов. Рассказываем, как запустить этот процесс и какие нюансы при этом нужно учитывать.
Содержание:
Что такое краудинвестинг
Как работает краудинвестинг
Что дает краудинвестинг стартапу
Что требуется от стартапа
Содержание:
Что такое краудинвестинг
Как работает краудинвестинг
Что дает краудинвестинг стартапу
Что требуется от стартапа
Что такое краудинвестинг
Набирающая популярность модель «краудинвестинга» имеет один корень с понятием «краудфандинг» (от английского слова crowd — народ, толпа). Схожи и сами механизмы работы обоих инструментов — это коллективное сотрудничество людей по привлечению денежных средств в определенный проект/ бизнес.
Но есть одно важное отличие. Краудинвестинг взамен вложенных денег предполагает получение инвестором доли в компании. На деле процесс выглядит следующим образом: стартапы размещают свои проекты на инвестиционных площадках и предлагают потенциальным инвесторам приобретать акции собственных компаний без каких-либо посредников.
В России в полную силу краудинвестинг заработал в 2020 году, благодаря закону «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ». В итоге все сделки на краудинвестинговых площадках регулируются законодательством и контролируются ЦБ РФ, а фаундеры получили возможность предлагать свои акции по закрытой подписке любому количеству заинтересованных лиц.
Но есть одно важное отличие. Краудинвестинг взамен вложенных денег предполагает получение инвестором доли в компании. На деле процесс выглядит следующим образом: стартапы размещают свои проекты на инвестиционных площадках и предлагают потенциальным инвесторам приобретать акции собственных компаний без каких-либо посредников.
В России в полную силу краудинвестинг заработал в 2020 году, благодаря закону «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ». В итоге все сделки на краудинвестинговых площадках регулируются законодательством и контролируются ЦБ РФ, а фаундеры получили возможность предлагать свои акции по закрытой подписке любому количеству заинтересованных лиц.
Как работает краудинвестинг
Есть три основных момента, определяющих работу инструмента:
1. Деньги инвесторов попадают на специальный номинальный счет и могут быть использованы только для вложений в целевые проекты. Деятельность контролируется ЦБ и банком-партнером конкретной инвестиционной площадки.
2. Сделка проходит на инвестиционной платформе, после чего акции зачисляются на лицевой счет акционера у лицензированного реестродержателя и хранятся в государственном депозитарии.
3. Если что-то случится с платформой, регистратором или эмитентом, инвестор остается владельцем акций.
1. Деньги инвесторов попадают на специальный номинальный счет и могут быть использованы только для вложений в целевые проекты. Деятельность контролируется ЦБ и банком-партнером конкретной инвестиционной площадки.
2. Сделка проходит на инвестиционной платформе, после чего акции зачисляются на лицевой счет акционера у лицензированного реестродержателя и хранятся в государственном депозитарии.
3. Если что-то случится с платформой, регистратором или эмитентом, инвестор остается владельцем акций.
Что дает краудинвестинг стартапу - 5 главных преимуществ
1. Основное преимущество, которое дает краудинвестинг основателю бизнеса, — это возможность легко набрать пул из десятков инвесторов из любой точки страны. Например, платформа Brainbox привлекает инвестиции в стартапы малыми чеками, начиная от 5 тысяч рублей, и это позволяет быстро закрыть раунд инвестиций. Кстати, размещая проект у себя на платформе, Brainbox инвестирует в стартап 10% от запрашиваемой суммы, становясь лид-инвестором.
2. Стартап, прошедший отбор в Brainbox, получает поддержку на протяжении всего сотрудничества, а также доступ к команде экспертов: трекерам, юристам, маркетологам, разработчикам, занимающимся тестированием, аналитикой, архитектурой и так далее.
3. Фаундеры имеют возможность мотивировать сотрудников, заключая с ними опционные соглашения на акции (клиф, вестинг, KPI).
4. Кроме того, основатели бизнеса могут создать удобную структуру компании с помощью продажи привилегированных акций, которые не голосуют, но получают дивиденды. Есть инструмент акционерного соглашения, позволяющий выстроить правильные отношения с инвесторами.
5. Через инвестиционную платформу в режиме онлайн и без посредничества нотариуса можно осуществить переход права собственности на долю в компании. Также краудинвестинг дает конфиденциальность и основным, и новым собственникам – данные об акционерах АО не содержатся в ЕГРЮЛ, как в случае с ООО.
2. Стартап, прошедший отбор в Brainbox, получает поддержку на протяжении всего сотрудничества, а также доступ к команде экспертов: трекерам, юристам, маркетологам, разработчикам, занимающимся тестированием, аналитикой, архитектурой и так далее.
3. Фаундеры имеют возможность мотивировать сотрудников, заключая с ними опционные соглашения на акции (клиф, вестинг, KPI).
4. Кроме того, основатели бизнеса могут создать удобную структуру компании с помощью продажи привилегированных акций, которые не голосуют, но получают дивиденды. Есть инструмент акционерного соглашения, позволяющий выстроить правильные отношения с инвесторами.
5. Через инвестиционную платформу в режиме онлайн и без посредничества нотариуса можно осуществить переход права собственности на долю в компании. Также краудинвестинг дает конфиденциальность и основным, и новым собственникам – данные об акционерах АО не содержатся в ЕГРЮЛ, как в случае с ООО.
Зарегистрировавшись на платформе и пройдя процедуру идентификации, любой желающий имеет возможность законно и буквально в несколько кликов приобретать акции любых размещенных на ней стартапов.
Оставить заявку на инвестиции и получить в подарок чек-лист готовности бизнеса к привлечению инвестора:
Что требуется от стартапа
Далее мы рассмотрим процесс размещения бизнеса на платформе краудинвестинга на примере работы площадки Brainbox.
Важное уточнение: стартап должен быть напрямую связан с IT технологиями. Для привлечения средств с помощью краудинвестинга от основателя бизнеса прежде всего потребуется согласие на открытие акционерного общества в рамках законодательства РФ, а также готовность подписать акционерное соглашение с помощью ЭЦП. Открытие АО и выпуск акций обойдется в 25 000 рублей.
Для размещения на платформе и продуктивной работы с инвесторами необходимо подготовить ряд документов, набор которых зависит от стажа, специфики компании и других параметров. В этом также помогают эксперты площадки.
Далее следуют работа команды с трекером в течение месяца, подготовка питч-дека в соответствии с шаблоном платформы и участие в финальном питч-дне с защитой проекта перед экспертным советом. После привлечения инвесторов на платформу Brainbox берет комиссию для покрытия операционных расходов: 5% от собранных средств на платформе.
Важное уточнение: стартап должен быть напрямую связан с IT технологиями. Для привлечения средств с помощью краудинвестинга от основателя бизнеса прежде всего потребуется согласие на открытие акционерного общества в рамках законодательства РФ, а также готовность подписать акционерное соглашение с помощью ЭЦП. Открытие АО и выпуск акций обойдется в 25 000 рублей.
Для размещения на платформе и продуктивной работы с инвесторами необходимо подготовить ряд документов, набор которых зависит от стажа, специфики компании и других параметров. В этом также помогают эксперты площадки.
Далее следуют работа команды с трекером в течение месяца, подготовка питч-дека в соответствии с шаблоном платформы и участие в финальном питч-дне с защитой проекта перед экспертным советом. После привлечения инвесторов на платформу Brainbox берет комиссию для покрытия операционных расходов: 5% от собранных средств на платформе.
Заключение
Краудинвестинг сейчас формирует в России открытое сообщество, которое в ближайшем будущем благоприятно скажется на развитии рынка инвестиций и IT. При этом платформы типа Brainbox не только объединяют единомышленников, но и позволяют основателям стартапов заявить о себе во всеуслышание.
Поэтому стоит уже сейчас рассказать о своем бизнесе с помощью платформы. И даже если проект не получит инвестиции сразу, другие инвесторы и предприниматели узнают о нем, что увеличит шансы на получение дополнительного финансирования в будущем.
Поэтому стоит уже сейчас рассказать о своем бизнесе с помощью платформы. И даже если проект не получит инвестиции сразу, другие инвесторы и предприниматели узнают о нем, что увеличит шансы на получение дополнительного финансирования в будущем.
Расскажите о себе, оставьте заявку и получите в подарок чек-лист готовности бизнеса к привлечению инвестиций:
Заполните заявку
чтобы мы могли поближе познакомиться с вашим проектом
Нажимая на кнопку «Отправить», вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности
Подписывайтесь на еженедельную рассылку о полезных для бизнеса мероприятиях и новых публикаций Get-Investor.ru.
Присоединяйтесь к нам в Telegram, Вконтакте, Дзен.
Присоединяйтесь к нам в Telegram, Вконтакте, Дзен.
Рекомендованное
Узнавайте первыми
Подпишитесь и раз в неделю получайте подборку полезных материалов
Нажимая на кнопку «Подписаться», вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности