5 основных источников привлечения инвестиций в России в 2023 году

Для начала нужно оговориться: бизнесу нужны деньги, когда он достиг определенной стадии развития, демонстрирующей востребованность продукта. Иначе говоря, есть некая обкатанная бизнес-модель и понимание, как ее масштабировать. При этом предприниматель дает себе отчет, что своими силами он будет гораздо медленнее идти к реализации задуманного проекта.

Чтобы стать привлекательным для инвестора, необходимо четко и доступно описать свой продукт или услугу, ответив на вопросы:

• Каковы цели продукта?
• Что ждет продукт в перспективе?
• За счет каких средств планируется реализация продукта?

Далее нужно разработать финансовый план и чем детальнее он будет реализован, тем проще будет привлечь грамотного, профессионального инвестора. Перед встречей с ним лучше продумать и подготовить ответы на вопросы:

• Когда вернутся вложенные средства?
• Как планируются выплачиваться дивиденды?

Предприниматель должен гореть своей идеей, но при этом не забывать и про точные математические расчеты. Конечно, есть категория инвесторов, для которой достаточно безусловной веры предпринимателя в свой продукт, но шансы найти инвестора увеличиваются при соблюдении всех предыдущих пунктов.

1. Государство

В настоящее время оказывается много видов государственной помощи, например, гранты, льготное кредитование. Объекты государственного инвестирования, как правило, это проекты малого предпринимательства, сельское хозяйство, IT, экология, развитие социально значимых инициатив.

Предоставляемые государством инвестиции — самый формализованный подход в плане подготовки необходимых документов для оформления мер поддержки. В случае его выбора стоит обратиться за советом к грамотному специалисту, который под вашу конкретную задачу поможет подобрать наиболее эффективное решение в виде грантов или специализированных кредитов. Стоит отметить, что если речь идет об инвестиции в развитие уже существующего бизнеса, то кредиты выдаются под действующие активы и юридическое лицо. Для старта бизнеса больше подойдут гранты.

2. Частные инвесторы

Этот источник можно условно поделить на два вида: неквалифицированные и квалифицированные инвесторы.

Первые не ограничиваются пресловутыми FFF (Friends, Family, Fools). Ниша заполнена небольшими сообществами, в которые можно обратиться даже с не проработанной до конца идеей и начать искать себе инвестора. Речь, конечно же, идет о небольших суммах и неквалифицированных участниках процесса: как правило, это первые шаги для инвестора и основателя, находящегося в поисках денег.

Пример: «Like Центр»

Ко вторым обращаться следует для развития и масштабирования уже существующего бизнеса, когда речь идет о сумме от 1 до 20 миллионов рублей. Таких инвесторов можно найти на встречах бизнес-клубов, на специализированных форумах и конференциях. Инвестор с большой долей вероятности вложится в ту сферу, где у него есть компетенция и понимание, как проект будет развиваться.

Пример: Бизнес-клуб ПАНТЕОН

3. Инвестиционные сообщества (пулы)

В них входят как квалифицированные, так и не квалифицированные инвесторы. Есть много тематических сообществ, нацеленных на разные виды объектов инвестирования: недвижимость, IT и многое другое. У всех сообществ свои условия привлечения средств. Где-то можно предложить свой проект за какой-то процент, получив при этом помощь в поиске необходимых средств. Этот вариант подходит тем, кто готов экономить время, но потерять деньги. Отдельный момент, который стоит учесть — качество аудитории. В таких сообществах нет гарантии результата. Хороший вариант партнерства, когда вам предлагают заплатить определенный процент с прибыли. Однако по такому принципу работает небольшое количество комьюнити.

Пример: Московский клуб инвесторов, инвестиционный клуб Best invest

4. Инвестиционные фонды

Сюда заходят с запросом на инвестирование свыше 20 миллионов рублей, хотя обычно фонды занимаются проектами, которым требуется масштабирование, с суммой инвестирования от 30-40 миллионов рублей. Искать конкретный целевой фонд и делать для него четкое предложение можно самостоятельно, но наиболее эффективная практика — найти инвестиционного советника (эдвайзера), который будет все это делать за процент от бизнеса.

Процесс взаимодействия с фондом — длительная история: он помогает на всех стадиях реализации проекта. Но при этом, увеличение капитализации в основном происходит за счет внесения средств и повышения уровня доверия к проекту, благодаря имени самого фонда.

Пример: «3 Streams», «ABRT», «Expo Capital»

5. Краудфандинговые платформы

В данном случае проект публикуется на одной из таких платформ, а пользователи донатят по своим возможностям. Когда набирается необходимая сумма, проект запускается. Этот способ привлечения инвестирования подходит тем, кто:


• не хочет заниматься поиском одного инвестора, который может не только вложить деньги, но и помочь с развитием бизнеса в будущем;

• не делал детально проработанный план реализации своего продукта.

С другой стороны, здесь участвуют неквалифицированные инвесторы, которые вносят небольшие суммы. Этот вариант больше подходит тем, у кого есть действующий бизнес, своя клиентская база, но не хватает средств для расширения функционала, появления дополнительной услуги.

Основатель и инвестор должны говорить на одном языке и понимать друг друга. И речь не о системе фонетических, лексических и грамматических средств, служащей средством общения людей. Основателю нужны средства для развития бизнеса, а инвестору важна гарантия возвращения денег и получения прибыли. Поэтому основатель должен максимально подробно объяснить, почему инвестиция в его проект безопасна. Иначе каким бы многообещающим проект ни был, инвестор может отказаться от участия.

При этом опытный инвестор приблизительно знает сроки окупаемости и процент, который он сможет в итоге получить. Если основатель начинает прогнозировать прибыль в несколько раз больше возможного результата, это вызовет сомнения. Чтобы картинка была реальной, необходимо провести исследование конкурентов, иметь на руках реальные обоснования расчетов.

Личность основателя не должна вызывать вопросы и «наводить тень» на проект в целом. Ему нужно заранее подготовить ответы на самые сложные вопросы, касающиеся проекта, профессионального опыта и даже личной жизни.

И еще одно — позиционирование продукта как инновационного и не имеющего аналогов, как правило, отпугивает инвесторов. Это может быть расценено ими, как отсутствие спроса на данный проект. А конкуренты есть всегда. Главное, правильно проанализировать нишу.