Get-Investor — навигатор по российскому рынку инвестиций в стартапы и бизнес
25 АВГУСТА 2023
Где найти инвестиции в свой стартап, если это не «венчурная ракета»
Обзор источников альтернативных венчурному финансированию
Венчурная модель проста: инвесторы вкладывают деньги в обмен на долю в выплате, когда компания приобретается или становится публичной. Однако, как правило, около 2/3 стартапов строят бизнес, который не подходит для венчурных инвестиций.
Содержание:
1. Личные средства
2. Друзья и семья
3. Соучредитель/деловой партнер
4. Гранты
5. Лояльные клиенты
6. Консалтинговые/контрактные проекты
7. Краудфандинг
8. Операционные инвесторы
Большинство хороших бизнес-идей часто не подходят для венчурной модели. Нишевые продукты для специализированной аудитории создать гораздо проще, чем «венчурные ракеты», у которых мало права на ошибку. А если венчурные капиталисты не выпишут вам чек, как вы сможете построить бизнес? К счастью, есть множество альтернатив.
Многие предприятия, в частности занимающиеся программным обеспечением или услугами, не требуют много денег для запуска. Небольшая команда, работающая по ночам и выходным, может создать MVP, который можно показать нескольким клиентам и начать продажи. Этот доход используется для оплаты работы подрядчиков, которые заняты неполный рабочий день. По мере роста доходов команда начинает работать в полную силу, а основатель нанимает людей, чтобы заполнить штатные пробелы. Именно так строится большинство малых предприятий.
Содержание:
1. Личные средства
2. Друзья и семья
3. Соучредитель/деловой партнер
4. Гранты
5. Лояльные клиенты
6. Консалтинговые/контрактные проекты
7. Краудфандинг
8. Операционные инвесторы
Большинство хороших бизнес-идей часто не подходят для венчурной модели. Нишевые продукты для специализированной аудитории создать гораздо проще, чем «венчурные ракеты», у которых мало права на ошибку. А если венчурные капиталисты не выпишут вам чек, как вы сможете построить бизнес? К счастью, есть множество альтернатив.
Многие предприятия, в частности занимающиеся программным обеспечением или услугами, не требуют много денег для запуска. Небольшая команда, работающая по ночам и выходным, может создать MVP, который можно показать нескольким клиентам и начать продажи. Этот доход используется для оплаты работы подрядчиков, которые заняты неполный рабочий день. По мере роста доходов команда начинает работать в полную силу, а основатель нанимает людей, чтобы заполнить штатные пробелы. Именно так строится большинство малых предприятий.
Личные средства
Вместо того, чтобы быть обязанным инвесторам, вложитесь в свой собственный бизнес. Если вы женаты или состоите в стабильных отношениях, один партнер может «трудиться на дядю», чтобы зарабатывать на жизнь, в то время как другой строит новый бизнес. Если у вас есть сбережения, отложенные на черный день, самое время ими воспользоваться. Можно также взять потребительский кредит — большинство успешных компаний построены на такие деньги.
Друзья и семья
Если вы не можете позволить себе начать бизнес самостоятельно, обратитесь к людям вокруг вас, которые могут помочь. Вы можете структурировать их финансирование как кредит или инвестиции в акционерный капитал. В отличие от венчурных инвесторов, которых заботит только потенциальная прибыль, друзья и семья просто хотят помочь вам добиться успеха.
Соучредитель/деловой партнер
Найдите соучредителя, который может не только помочь построить бизнес, но и внести капитал. Это особенно хорошо работает для основателей технологических стартапов, которые уже потратили много времени на создание MVP.
Гранты
На данный момент в стране существует несколько государственных программ для начинающих предпринимателей, которые, действительно, работают. Но для того, чтобы получить грант, необходимо четко соответствовать всем предъявляемым требованиям, и главное — качественно оформить бизнес-план и сопутствующие документы. Также нужно помнить, что государство следит за выполнением условий и взятых обязательств.
Как начинающему предпринимателю гарантированно получить грант на старт своего бизнеса
Лояльные клиенты
Если ваш продукт так полезен, как вы думаете, убедите нескольких новых клиентов заплатить вам сейчас, а продукт предоставьте позже. Другой вариант — если у вас есть уникальный опыт, клиенты могут заплатить за него, а не пытаться создать его самостоятельно. У них могут быть собственные требования к функциям или интеграции с их существующими системами, что делает идею индивидуального решения привлекательной. После того, как вы предоставили продукт первому клиенту, вы можете расширить его для использования остальной аудиторией. Убедитесь, что в договоре указано, что вы владеете всей интеллектуальной собственностью.
Консалтинговые/контрактные проекты
Работайте с клиентами в качестве консультанта или подрядчика, чтобы реализовать то, что им нужно, вручную автоматизируя процесс по ходу дела. Впоследствии процессы можно автоматизировать и сделать их уникальным продуктом. Тогда другие компании смогут использовать его вместо того, чтобы продолжать работать вручную. Взаимодействуя с несколькими клиентами, вы в конечном итоге создаете инструмент, который отвечает потребностям более широкого круга пользователей.
Краудфандинг
Если у вас есть потребительский продукт, краудфандинг — отличный способ финансировать разработку. Предварительные заказы клиентов не только оплачивают ваши расходы, но и обеспечивают проверку жизнеспособности проекта.
3 шаблона питча для «народного» финансирования стартапов, созданные ChatGPT
Операционные инвесторы
Они не вручают большой чек и не говорят, что «позвонят через 5 лет, когда Google купит вашу компанию». В основном они инвестируют в малый потребительский бизнес. Вместо крупных приобретений они ищут постоянный поток доходов. Если вы возьмете их в сделку, они станут не просто инвесторами, а операционными партнерами. Как правило, у них есть команда, которая работает с вами, чтобы управлять бизнесом, продвигать продукт в розничных магазинах, развивать дистрибуцию, масштабировать производство. Правда, помощь не предоставляется бесплатно: сделки часто включают сложные структуры с условиями погашения, роялти и комиссионными за управление в дополнение к постоянной доле прибыли.
Повторимся: венчурная модель проста. Интересы предпринимателя и инвестора совпадают — ни один из них не получает ничего до тех пор, пока компания не станет прибыльной. Но при этом все сводится к продукту — если продукт не может быть создан без десятков разработчиков и требует огромного торгового персонала и миллионов на рекламу, чтобы достичь аудитории, но в конечном итоге принесет доход в миллиард долларов, продолжайте стучаться к инвесторам. Но если вы понимаете, что у вас есть отличный продукт для специализированной аудитории, найдите способ в начале профинансировать его самостоятельно, а уже потом можно идти к инвестору.
Повторимся: венчурная модель проста. Интересы предпринимателя и инвестора совпадают — ни один из них не получает ничего до тех пор, пока компания не станет прибыльной. Но при этом все сводится к продукту — если продукт не может быть создан без десятков разработчиков и требует огромного торгового персонала и миллионов на рекламу, чтобы достичь аудитории, но в конечном итоге принесет доход в миллиард долларов, продолжайте стучаться к инвесторам. Но если вы понимаете, что у вас есть отличный продукт для специализированной аудитории, найдите способ в начале профинансировать его самостоятельно, а уже потом можно идти к инвестору.
Не получается привлечь инвестиции? Запишитесь на разбор с нашим экспертом, во время которого он найдет ваши главные ошибки и предложит решения. Всем записавшимся на разбор мы подарим ЧЕК-ЛИСТ, по которому инвестфонды и бизнес-ангелы оценивают перспективность проектов.
Подписывайтесь на еженедельную рассылку о полезных для бизнеса мероприятиях и новых публикаций Get-Investor.ru.
Присоединяйтесь к нам в Telegram, Вконтакте, Дзен.
Присоединяйтесь к нам в Telegram, Вконтакте, Дзен.
Рекомендованное
Узнавайте первыми
Подпишитесь и раз в неделю получайте подборку полезных материалов
Нажимая на кнопку «Подписаться», вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности