Как инвестировать в 2023-2024 году

Это инвестиции в технологичные и быстрорастущие проекты, которые можно успешно продать через год покупки с высокой прибылью. Чем больше цена, за которую инвестор продает купленный бизнес, тем успешнее инвестиция.

В 2022 году венчурный рынок упал в четыре раза: с января по август российские инвестфонды заключили всего 31 сделку со стартапами против 121 сделки за такой же период предыдущего года. В 2023 году рынок начал восстанавливаться в отдельных сегментах, а в третьем квартале 2023 вырос по количеству сделок впервые с февраля 2022 года, по данным Venture Guide.

В среднем, успешной венчурной инвестицией считается вложение в компанию, чья оценка в первый год возрастает в 3 раза, а затем ежегодно удваивается в течение 2-3 лет

По статистике, только один стартап из десяти может добиться таких результатов, поэтому венчурные инвестиции — способ инвестировать для тех, кто готов на большой риск. При этом инвесторы, хорошо разбирающиеся в современных технологиях, рискуют меньше, поскольку лучше знакомы с рынком. Именно поэтому опытные бизнес-ангелы советуют вкладываться только в понятные, изученные направления.

Это посредники между инвесторами и компаниями, привлекающими инвестиции. С недавнего времени в РФ появилась возможность инвестировать благодаря инструментам, созданным государством, — специальным платформам, которые отвечают за безопасность введенных и выведенных денежных средств. На данный момент по данным Центрального банка действует порядка 70 таких платформ.

Чаще всего на них инвестируют в малый и средний бизнес в формате займов при средней ставке 20% годовых.

Также платформы позволяют проводить не только личные инвестиции,  но и предлагают автоинвестирование — процесс, когда приложение само подбирает инвестиционный портфель, исходя из предпочтений, введенных инвестором. При этом необходимо очень тщательное изучение всех материалов, включая все сноски и ссылки на нормативные документы.

Это более надежная система с постоянным доходом. Подобные инвестиции предполагают личное или коллективное вложение в бизнес-проекты, которые гарантируют не такой высокий процент прибыли, как в удачных венчурных инвестициях, но при этом более стабильный. Наиболее легкий вход — через покупку акций, то есть некоторой доли компании, прибыль которой распределяется на всех акционеров в соотношении их долей. Акции должны продаваться под надзором одного из регистраторов, который осуществляет услуги по ведению реестров владельцев именных ценных бумаг и акционеров.

Таким примером могут быть инвестиции во франшизы, у которых уже есть проверенная временем и устойчивая финансовая модель. Для этого нужно хорошо знать рынок франчайзинга, уметь выбирать прибыльные честные франшизы, имеющие потенциал роста. Без погружения сбор такой аналитики оказывается сложным, потому что на рынке по-прежнему появляется много мошеннических схем.

Если инвесторы не готовы изучать франчайзинг самостоятельно или не могут выбрать действительно стоящие франшизы (а сделать это непросто, ведь только единицы франчайзинговых компаний готовы раскрывать информацию), можно обратиться к экспертам в этой области. Проект FranchCamp собирает банк аккредитованных франшиз, проверяя их по многим параметрам. Инвесторы имеют возможность вложиться в акции сразу многих франшиз на платформе ВТБ Регистратор. Доходность, уже подтвержденная опытом — 25%.

Напоследок стоит заметить, что любые инвестиции — это риск, который можно минимизировать за счет применения 4 простых правил:

— Внимательное изучение сопровождающих документов.
— Экспертиза в области будущих вложений.
— Диверсификация активов.
— Вложения в реально работающие компании, доказавшие свою доходность.