Get-Investor — навигатор по российскому рынку инвестиций в стартапы и бизнес
1 СЕНТЯБРЯ 2023
Как выбрать перспективный стартап для инвестирования
Что должен понимать инвестор, перед вложениями в стартап и какими принципами нужно руководствоваться для принятия решений
Инвестирование в стартапы может быть весьма многообещающим, но очень рискованным занятием. Правда, где высокие риски, там и высокие доходности: в венчурном секторе они, например, выше фондового рынка и инвестиций в недвижимость. Итак, что нужно учесть инвестору перед тем, как вложиться в стартап? Материал будет полезен и другой стороне процесса, так как раскрывает методологию инвестиционного выбора.
Автор: Константинова Елизавета, экономист, антикризисный управляющий, предприниматель, инвестор
Содержание:
1. Как выбрать перспективный стартап?
2. Способы инвестирования в стартап
3. Где искать стартапы для инвестирования
Перед тем как вкладывать свои деньги в развивающийся проект, необходимо учесть возможные потери и риски. Стартап может либо достичь большого успеха, либо потерпеть неудачу. Инвестору стоит готовиться к возможным потерям и долгосрочным вложениям, а также быть подкованным в следующих вопросах.
1. Финансовая подготовка
Прежде чем инвестировать, важно озаботиться финансовой подушкой на 6 месяцев повседневных расходов. И главное — не вкладывать средства, которые могут повлиять на вашу финансовую безопасность. Это должны быть ваши свободные деньги: те, которые вы не боитесь потерять. Ни в коем случае нельзя инвестировать кредитные средства и заёмные деньги.
2. Диверсификация
Распределение инвестиций по разным инвестиционным инструментам позволит снизить общий риск. Не стоит вкладываться в бизнес или стартап «на всю котлету». Только после того, как закрыта «база» и сформированы фундаменты более надежных инвестиций (например, в корпоративные облигации или другие подобные активы), можно подходить к рискованным венчурным проектам.
3. Образование и анализ
Понимание основ инвестирования в целом — важный пункт безопасности ваших средств. Вам нужно знать не только о том, как инвестировать в стартапы, но и об остальных финансовых инструментах, а также о рынке и экономике в целом. Кроме того, при вложениях в бизнес вам нужно уметь анализировать и понимать ключевые финансовые показатели компаний. Эти навыки помогут вам принимать обоснованные решения при выборе стартапа.
Как устроен процесс привлечения инвестиций в бизнес
Как выбрать перспективный стартап?
Перед вложением средств вам нужно разобраться в бизнес-модели и финансовом плане стартапа, в том, как и когда вам будут возвращаться средства и каким образом вы заработаете на вложениях.
1. Определите свои цели и критерии
Какие цели вы преследуете в инвестировании в стартапы? Это может быть финансовая прибыль, участие в конкретной отрасли или влияние на развитие продукта или услуги.
2. Оценка команды
Команда стартапа играет решающую роль. Узнайте об опыте и достижениях основателей и ключевых членов команды. Компетентная и мотивированная команда может оказать существенное влияние на успех проекта.
3. Анализ продукта и рынка
Оцените уникальность и ценность продукта на рынке. Проведите анализ конкурентов и определите место продукта на рынке. Также поймите, какие проблемы предлагаемый продукт способен решить. Понимание потенциальной целевой аудитории также имеет значение.
4. Финансовая устойчивость
Анализ бизнес-плана и финансовой отчетности стартапа крайне важен. Удостоверьтесь, что у компании есть четкая стратегия развития и достаточно ресурсов для обеспечения финансовой стабильности.
5. Оценка рисков
Проведите анализ потенциальных рисков, связанных с проектом. Обращайте внимание на «красные флажки» — сигналы о возможных проблемах. Рассмотрите, каким образом стартап планирует справиться с ними.
6. Юридическая проверка
Проверьте, что компания юридически оформлена и имеет все необходимые лицензии и разрешения для своей деятельности. Обратитесь за юридической консультацией, чтобы избежать возможных правовых проблем.
1. Определите свои цели и критерии
Какие цели вы преследуете в инвестировании в стартапы? Это может быть финансовая прибыль, участие в конкретной отрасли или влияние на развитие продукта или услуги.
2. Оценка команды
Команда стартапа играет решающую роль. Узнайте об опыте и достижениях основателей и ключевых членов команды. Компетентная и мотивированная команда может оказать существенное влияние на успех проекта.
3. Анализ продукта и рынка
Оцените уникальность и ценность продукта на рынке. Проведите анализ конкурентов и определите место продукта на рынке. Также поймите, какие проблемы предлагаемый продукт способен решить. Понимание потенциальной целевой аудитории также имеет значение.
4. Финансовая устойчивость
Анализ бизнес-плана и финансовой отчетности стартапа крайне важен. Удостоверьтесь, что у компании есть четкая стратегия развития и достаточно ресурсов для обеспечения финансовой стабильности.
5. Оценка рисков
Проведите анализ потенциальных рисков, связанных с проектом. Обращайте внимание на «красные флажки» — сигналы о возможных проблемах. Рассмотрите, каким образом стартап планирует справиться с ними.
6. Юридическая проверка
Проверьте, что компания юридически оформлена и имеет все необходимые лицензии и разрешения для своей деятельности. Обратитесь за юридической консультацией, чтобы избежать возможных правовых проблем.
Правила питча: о чем говорить инвестору, чтобы он заинтересовался вашим стартапом
Способы инвестирования в стартап
Есть несколько способов инвестирования, некоторые из них снижают риски потери средств. Перед вложением денег следует разобраться, какой именно способ инвестирования вам подходит.
1. Краудинвестинг
Этот метод предполагает финансирование стартапа совместно множеством инвесторов в обмен на акции или процент от прибыли. Это отличный способ для новичков, которые хотят вложить небольшие суммы.
2. Частное инвестирование
Опытные инвесторы вкладывают личные средства в обмен на акции новых компаний. Этот способ требует хорошего понимания рынка, способности оценить риски и выбрать наиболее перспективные проекты.
3. Инвестирование через венчурные фонды
Этот способ похож на краудинвестинг, но с вложением средств в специализированный фонд. Это позволяет вам пользоваться опытом профессионалов в области инвестирования.
4. Инвестирование через брокеров
Брокеры выступают посредниками между инвесторами и стартапами, проверяя надежность обеих сторон. Это позволяет свести заинтересованные стороны вместе.
5. Вступление в инвестиционный клуб
В инвестиционных клубах инвесторы объединяются для совместного инвестирования. Это может быть хорошим способом изучить рынок в команде более опытных коллег.
1. Краудинвестинг
Этот метод предполагает финансирование стартапа совместно множеством инвесторов в обмен на акции или процент от прибыли. Это отличный способ для новичков, которые хотят вложить небольшие суммы.
2. Частное инвестирование
Опытные инвесторы вкладывают личные средства в обмен на акции новых компаний. Этот способ требует хорошего понимания рынка, способности оценить риски и выбрать наиболее перспективные проекты.
3. Инвестирование через венчурные фонды
Этот способ похож на краудинвестинг, но с вложением средств в специализированный фонд. Это позволяет вам пользоваться опытом профессионалов в области инвестирования.
4. Инвестирование через брокеров
Брокеры выступают посредниками между инвесторами и стартапами, проверяя надежность обеих сторон. Это позволяет свести заинтересованные стороны вместе.
5. Вступление в инвестиционный клуб
В инвестиционных клубах инвесторы объединяются для совместного инвестирования. Это может быть хорошим способом изучить рынок в команде более опытных коллег.
Где искать стартапы для инвестирования
Для начала нужно определиться по нишам, в какие ниши смотреть при инвестировании:
1. Искусственный интеллект и развитие новых технологий. Это, конечно, новый рынок. Сфера в зачатке и из 100 компаний выживет 10, а из 10 выстрелит 1-3 компании.
2. Импортозамещение. То есть те сферы, которым государство помогает выжить и развиваться.
Также важно, где именно вы «встретите» свой стартап.
1. Мероприятия
Экономические форумы, конференции и инвестиционные выставки — отличные площадки для знакомства с потенциальными стартапами.
2. Онлайн-платформы
Существуют специализированные инвестиционные платформы и краудинвестинговые ресурсы, на которых можно найти разнообразные стартапы для инвестирования. На таких платформах тоже есть первичный отбор, но тут нет такого нетворкинга, как на офлайн мероприятиях.
Выбор перспективного стартапа для инвестирования — это серьезный процесс, требующий обдуманности и грамотного подхода. Знание основ, финансовая подготовка, анализ, оценка рисков и правильный выбор инвестиционного способа помогут вам принимать осознанные решения и снизить возможные потери.
1. Искусственный интеллект и развитие новых технологий. Это, конечно, новый рынок. Сфера в зачатке и из 100 компаний выживет 10, а из 10 выстрелит 1-3 компании.
2. Импортозамещение. То есть те сферы, которым государство помогает выжить и развиваться.
Также важно, где именно вы «встретите» свой стартап.
1. Мероприятия
Экономические форумы, конференции и инвестиционные выставки — отличные площадки для знакомства с потенциальными стартапами.
- На таких мероприятиях уже собраны лучшие стартапы, у которых есть команда.
- Организаторы подобных конференций уже сделали «первичный отбор» стартапов для вас.
- На конференции у вас есть возможность пообщаться с людьми, которые предоставляют проект.
- Также вы сможете узнать, что думают не просто представители этих компаний, а такие же инвесторы (возможно более опытные).
2. Онлайн-платформы
Существуют специализированные инвестиционные платформы и краудинвестинговые ресурсы, на которых можно найти разнообразные стартапы для инвестирования. На таких платформах тоже есть первичный отбор, но тут нет такого нетворкинга, как на офлайн мероприятиях.
Выбор перспективного стартапа для инвестирования — это серьезный процесс, требующий обдуманности и грамотного подхода. Знание основ, финансовая подготовка, анализ, оценка рисков и правильный выбор инвестиционного способа помогут вам принимать осознанные решения и снизить возможные потери.
Не получается привлечь инвестиции? Запишитесь на разбор с нашим экспертом, во время которого он найдет главные ошибки и предложит решения. Всем записавшимся на разбор мы подарим ЧЕК-ЛИСТ, по которому инвестфонды и бизнес-ангелы оценивают перспективность проектов.
Подписывайтесь на еженедельную рассылку о полезных для бизнеса мероприятиях и новых публикаций Get-Investor.ru.
Присоединяйтесь к нам в Telegram, Вконтакте, Дзен.
Присоединяйтесь к нам в Telegram, Вконтакте, Дзен.
Рекомендованное
Узнавайте первыми
Подпишитесь и раз в неделю получайте подборку полезных материалов
Нажимая на кнопку «Подписаться», вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности