3 блокчейн-тренда в инвестициях от топового венчурного фонда a16z

Долгое время мы жили в мире централизации, где все находится под контролем банков, бирж и других организаций, услугами которых мы пользуемся и осуществляем хранение своих финансовых активов. Например, Сбербанк — это централизованная система, которая отслеживает и контролирует все транзакции и денежные операции клиентов.

Представители a16z считают, что централизация ограничивает свободу пользователей и ущемляет их повышенным контролем. Поэтому в настоящее время популярность завоевывают блокчейн технологии, с помощью которых создаются децентрализованные финансы. Это когда каждый пользователь может сам контролировать свои активы в криптовалюте и совершать любые денежные операции анонимно и безопасно, используя надежные криптокошельки.

Следующий этап развития децентрализации — DAO (децентрализованная автономная организация). Этот тренд 2022 года только набирает популярность и обороты. Простыми словами: DAO — это сообщество с банковским счетом, где все участники равноправны, а траты осуществляются с помощью смарт-контрактов. DAO позволяет создавать децентрализованные приложения, финансировать проекты и управлять сообществами.

Ключевые отличия DAO от традиционных организаций:

1. Децентрализация: нет централизованного органа управления, что делает DAO более устойчивыми к цензуре и коррупции.
2. Равные права: все участники DAO имеют одинаковый голос в принятии решений.
3. Смарт-контракты: все финансовые операции автоматизированы и прозрачны.

4 основных элемента DAO:

1. Миссия: общая цель, которая объединяет участников.
2. Фонд: капитал для реализации миссии.
3. Управление фондом: система расходования средств из фонда.
4. Система координации: способ взаимодействия между участниками для достижения целей.

Например, в нашем венчурном фонде было организовано DAO для привлечения инвестиций в проекты на этапах Pre-seed и Seed раундов. Инвестор подключался через криптокошелек к платформе, знакомился с проектами и условиями инвестирования, далее выбирал те проекты, в которых хотел купить долю в токенах проекта по самой выгодной цене. Токены перечислялись сразу на кошелек, и инвестор при листинге токена (размещении на бирже) мог в любой момент выйти из проекта, приумножив капитал, если, конечно, проект успешно запустился.

Также были проекты с выплатами дивидендов от операций фонда. Инвестор покупал токены фонда с возможностью видеть на платформе свою долю и процент дивидендов, которые выплачивались ежемесячно и автоматически с помощью смарт-контракта в равномерном соотношении между инвесторами.

На данный момент глобально внедрить децентрализацию в повседневный образ жизни пока еще сложно. Но несмотря на все трудности, многие блокчейн-компании создают DAO для прозрачности управления сделками и владения собственностью.

Эксперты a16z уверяют, что начиная с 2024 года, есть все предпосылки для того, чтобы NFT стали повсеместными цифровыми активами брендов. Растет и количество известных компаний, которые представляют NFT для обычных потребителей. Ведь в плане маркетинга бренды могут сделать гораздо больше, используя NFT для идентичности товара, их объединения с цифровыми представлениями и даже для совместного создания новых продуктов и впечатлений вместе со своими самыми преданными энтузиастами.

Например, компания Starbucks представила геймифицированную программу лояльности, в рамках которой участники собирают цифровые активы, изучая кофейные предложения компании. Nike и Reddit в свою очередь разработали цифровые коллекционные NFT, которые они продвигают на рынке для широкой аудитории.

В России первые NFT-проекты начали появляться с 2021 года. Например, «Газпром нефть» стала первой компанией, выпустившей пресс-релиз в формате NFT. Коллекция NFT от Сергея Жукова вышла в ноябре 2021 года к 25-летию группы. В ней можно было найти уникальные предметы, включая эксклюзивный трек, комикс, фигурки и винтажную магнитолу. Элджей начал свою NFT-карьеру с рингтонов в Метавселенной в виде демо-записи, голосовых сообщений и звуков окружающего шума. Little Big также показали творческий подход, выпустив NFT-коллекцию, в которой присутствовали крипто-мемы с Ильей Прусикиным и Софьей Таюрской в различных амплуа.

Фонды «Дети-бабочки» и «Дом с маяком» получали криптопожертвования в обмен на NFT-работы, созданные на основе рисунков детей. Фонд «Подари жизнь» использовал работы известных художников для своих NFT-проектов, а фонд «Линия жизни» организовал успешный кибермарафон в метавселенной, собрав 10 млн рублей. Государственный Эрмитаж в сентябре 2023 года запустил второй проект NFT для сбора средств на реставрацию картин.

Однако не все так оптимистично. Есть сложности с правовым регулированием криптовалюты и NFT в России, что тоже замедляет развитие инноваций в этом направлении. Правда, сейчас развитию российской цифровой экономики уделяется большое внимание. Поэтому глобальная трансформация новых технологий в традиционный уклад бизнес-процессов будет происходить до 2030 года.

a16z отмечает, что основы пользовательского опыта (UX) в криптоиндустрии не имеют существенных перемен с 2016 года. По сей день есть сложности с подключением кошелька с dApps, самостоятельным хранением секретных ключей, а также с длительной передачей подтвержденных транзакций и многое другое.

Тем не менее сейчас разработчики активно тестируют и внедряют новые решения, которые сделают интерфейсы сайтов и приложений более простыми и массовыми, а пользовательский опыт (UX) — легким и безопасным. 

В числе инновационных инструментов a16z сделал акцент на:

1. Пропусках для облегченного входа на веб-сайты и в приложения;
2. Автоматически генерируемых ключах доступа;
3. Смарт-аккаунтах, более удобных в использовании;
4. Встроенных кошельках, интегрированных в приложения;
5. МРС (многосторонние вычисления), упрощающих процесс подписания транзакций;
6. RPC (расширенные конечные точки) для распознавания запросов пользователя.

Использование тенденций, устанавливаемых магнатами глобального венчура, увеличивает шансы на покорение международного олимпа. Но для этого лучше соединять актуальные разработки с конкурентными преимуществами и внедрять тренды молниеносно.

Подписывайтесь на еженедельную рассылку о полезных для бизнеса мероприятиях и новых публикациях Get-Investor.ru.

Присоединяйтесь к нам в Telegram, Вконтакте.